תזרים מזומנים לעסק בצמיחה

למה חשוב ניהול תזרים מזומנים לעסק בצמיחה?

העסק צומח וזה נפלא, כנראה שאתה עושה עבודה טובה בניהול העסק ופיתוחו, אבל עסק שצומח צריך יותר כסף כדי לתמוך בצמיחה. תזרים מזומנים יכול למוטט עסק גם אם הוא בצמיחה ומרוויח. 

איך לשפר את תזרים המזומנים בעסק?

יש דברים שאפשר לעשות כדי להגדיל את יתרת המזומנים בעסק כדי להביא עוד כסף לחברה בלי להביא כסף מהבית או להגדיל את האשראי בבנק. עשיתם דוח תזרים מזומנים באקסל? זה לא מספיק, קודם כל צריך למפות את מבנה ההון של העסק.

מי חייב לעסק וכמה: לקוחות, פקדונות בבנק, מקדמות לספקים, מקדמות לעובדים, מקדמות למס-הכנסה, ניכוי מס במקור ע"י לקוחות, מלאי ורכוש קבוע (גם סוג של חוב).
ולמי העסק חייב וכמה: אשראי בנקאי שוטף, עובדים, קבלני משנה, ספקים, מוסדות (מע"מ, ביטוח לאומי, מס הכנסה), הלוואות.
כמובן שגם הבעלים יכולים להיות באחת מהרשימות. אם הבעלים מופיע ברשימת החייבים, אולי זו הסיבה למצוקת התזרים בעסק?

עכשיו, קח את כל אחד מהסעיפים האלה ונסה לחשוב איך אפשר לשפר אותם, כלומר: שהחייבים יהיו חייבים פחות או לקצר את משך החוב, על ידי שיפור הגביה למשל, ולאלה שהעסק חייב להם (זכאים) להאריך את משך החוב (שתהיה חייב להם יותר או יותר זמן).

יש המון דרכים לשפר את כל אחד מהסעיפים האלה, וזה יכול לבוא לידי ביטוי בהרבה מאוד כסף לעסק שלך שיכול לעזור לצמיחה של העסק.

מה שחשבו זה, שתהיה לך מערכת לניהול תזרים המזומנים שאוספת את כל המספרים בעסק, כל הזמן, ונותנת לך, בעל העסק, תמונה מלאה וכוללת של מצב תזרים המזומנים העתידי לפחות כמה שבועות קדימה, רצוי כמה חודשים. ככה התזרים לא יפתיע אותך, לא יביא אותך למקום שאתה צריך לכבות שריפות או גרוע מזה, שאתה לא מצליח לכבות את השריפה וזה מאוחר מדי. אתה רוצה לנהל את התזרים בעסק ולא הוא אותך. נקודה.